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我该如何处理收到的网赌涉诈款?

吴亮律师2025-09-15绍兴市越城区刑事辩护律师

您询问的“收到网赌涉诈款该如何处理”,首要原则是立即停止交易并报警。以下针对不同情况为您详细说明:
1. 若您完全不知情且未参与任何网赌或诈骗行为,收到涉诈款后,除报警外,应尽快联系银行说明情况,申请冻结或原路退回该款项,避免因资金滞留被牵连。
2. 若您曾无意中提供过账户给他人使用,且该账户收到网赌涉诈款,需立即停止所有与该账户相关的操作,保存好与账户使用相关的沟通记录(如对方要求提供账户的聊天记录等),并主动向警方说明账户出借的具体情况,证明自己并非明知故犯。
3. 若您本身参与过网络赌博,后续收到的款项被认定为涉诈款,此时更应主动向公安机关坦白,配合调查,因为主动交代可能会在处理上获得从宽考量,隐瞒不报反而可能面临更严重的法律后果。
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关于“收到网赌涉诈款该如何处理”,立即停止交易并报警的直接回复,其法律依据主要来自《中华人民共和国刑法》。
《中华人民共和国刑法》(2020年修正)第一百九十一条明确规定了洗钱罪的构成及处罚。该条指出,为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质,有提供资金帐户等行为之一的,将没收所得及收益,并根据情节轻重处以有期徒刑或拘役,单处或并处罚金。在收到网赌涉诈款的情况下,若不立即停止交易并报警,而是对该款项进行转移、使用等操作,就可能被认定为“通过转帐或者其他支付结算方式转移资金”或“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”,从而触犯洗钱罪。因此,立即停止交易并报警是避免自身陷入刑事风险的法定必要举措,符合该法条对公民在发现涉诈款项时应采取正确行为的指引。
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对于“收到网赌涉诈款该如何处理”,以下是几点实用的行动建议,帮助您妥善应对:
1. 保存所有交易记录:包括收到涉诈款的银行转账凭证、交易流水明细等,这些是证明款项往来的直接证据,有助于警方查明资金流向和案件事实。
2. 整理与涉诈款相关的通讯记录:如果有与打款方的聊天记录、邮件往来等,要完整保存,不要删除或修改,这些记录可能包含对方的身份信息、打款原因等关键线索,对证明自身是否知情以及案件调查至关重要。
3. 主动配合公安机关调查:报警后,按照警方要求提供相关证据材料,如实陈述收到款项的经过、是否认识打款方、是否参与过网赌等情况,积极配合警方的询问和调查工作,切勿隐瞒或编造信息。
4. 联系银行说明情况并申请协助:及时拨打银行客服电话或前往银行柜台,向工作人员说明收到的款项可能涉及网络赌博诈骗,申请对该笔款项进行冻结,并咨询银行在配合警方调查方面的流程和要求,防止资金被进一步转移。
选择解决方案时,重点考虑是否能最大限度地证明自身清白以及是否有利于配合警方追回款项。如果您对具体操作流程或自身法律责任存在疑问,建议进一步向专业律师咨询,以获取更精准的法律帮助。
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收到网赌涉诈款后,若处理不当,可能会面临一些法律风险,以下为您举例说明:
1. 涉嫌洗钱罪的风险:如果您收到网赌涉诈款后,明知或应知该款项是犯罪所得,仍通过转账、取现等方式进行处理,就可能构成洗钱罪。例如,您的朋友告知您其资金是通过网络赌博诈骗所得,让您帮忙接收并转到另一个账户,您照做了,这种情况下您就参与了洗钱行为,根据《中华人民共和国刑法》第一百九十一条,将面临刑事处罚。
2. 个人信用和社会评价受损的风险:即使您最终被认定为不知情且无过错,但涉诈款项经过您的账户,可能会在银行征信记录或公安机关的相关系统中留下痕迹。例如,银行在对涉诈账户进行排查时,您的账户可能会被暂时冻结,影响您正常的金融活动;同时,周围人若知晓此事,可能会对您产生误解,影响您的社会评价和声誉。

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